Die drei Arten von Krypto-Investoren

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Finanzberater lernen entweder Krypto und digitale Vermögenswerte kennen oder treffen die Entscheidung, sich ihre wertvolle Zeit zum Lernen zu nehmen. Teil dieser Entscheidung ist eine Berechnung des Return on Investment (ROI) – der Zeit- und Kostenaufwand für das Erlernen einer neuen Anlageklasse und eines neuen Ökosystems usw. die projizierte kurz- und langfristige Fähigkeit zur Erzielung von Einnahmen, die dieses Wissen bietet.

Wenn Sie dieser Finanzberater sind, fragen Sie sich: „Werde ich neue Kunden finden? Werde ich den Umsatz mit bestehenden Kunden steigern? Muss ich mir nur Sorgen machen, dass ich meine derzeitigen Kunden, die vielleicht in Krypto investieren möchten, nicht verliere?“

Dieser Artikel erschien ursprünglich in Crypto for Advisors, dem wöchentlichen Newsletter von CoinDesk, der Krypto, digitale Vermögenswerte und die Zukunft des Finanzwesens definiert. Melden Sie sich hier an, um es jeden Donnerstag zu erhalten.

Das sind sicherlich berechtigte und verständliche Fragen – warum sollte ich mir die Mühe machen? Um diese Frage zu beantworten, können wir uns einige der Kundentypen ansehen, denen Sie begegnen könnten, damit Sie feststellen können, ob dies in Ihre Praxis und Ihre Wachstumspläne für das neue Jahr passt.

Wenn wir diese Kundentypen oder Kundenmemes identifizieren, um die richtige Krypto-Terminologie zu verwenden, schauen wir uns die Ziele, Bedürfnisse, Gespräche und Strategien an, die Berater in ihren Planungsbeziehungen einsetzen.

Ich werde dem auch voranstellen, dass ich nicht diejenigen Kunden oder Interessenten einbeziehe, die nicht an Krypto interessiert sind. Ich befürworte derzeit keine Berater, die versuchen, Kunden für Investitionen in Kryptowährungen zu verkaufen. Das Risiko ist zu groß für jemanden, der noch kein Interesse bekundet hat.

Die Krypto neugierig

Der krypto-neugierige Investor ist jemand, der Interesse an einer Investition in Krypto bekundet hat, es aber noch nicht versucht hat. Ihr Zögern kann auf die Angst, Geld zu verlieren, oder die Angst vor der Technologie zurückzuführen sein. Oder vielleicht haben sie nur darauf gewartet, dass Sie, ihr Berater, etwas über Krypto erfahren. Ich kann Ihnen nicht genau sagen, wie diese Kunden in Bezug auf Alter, wirtschaftliche Demografie oder Risikoprofil aussehen könnten.

Der krypto-neugierige Kunde benötigt eine gewisse Ausbildung, beginnend mit der Technologie. Das Gespräch beginnt wahrscheinlich mit „Ich interessiere mich für Krypto …“ oder „Ich habe diesen Artikel über Bitcoin gelesen …“ oder „Mein Bruder/Meine Tochter/mein Nachbar hat etwas Geld mit Krypto gemacht. ”

Ihre Aufgabe wird es zunächst sein, zu verstehen, warum sie sich mit Krypto beschäftigen möchten, bevor Sie mit all Ihrem neu geprägten Krypto-Wissen einsteigen. Diese Welt kann für Uneingeweihte überwältigend sein (wie Sie wissen).

Sobald Sie wissen, warum sie investieren möchten, können Sie Ihr Wissen über Krypto mit ihren Bedürfnissen und ihrem Risikoprofil vergleichen. Hier können Sie ggf. mit Ihrer Ausbildung beginnen, zusammen mit einigen Erwartungshaltungen.

Angenommen, Sie haben eine halbjährliche Überprüfung mit einem Kunden, der ziemlich risikoscheu ist und möglicherweise kurz vor dem Rentenalter steht. Sie erzählt Ihnen, dass ihre letzte sagt, dass sie Bitcoin als Inflationsschutz kaufen sollte. Sie haben jetzt eine wunderbare Gelegenheit, Ihr Krypto-Wissen mit Ihren Planungshacken zu kombinieren.

Es besteht sicherlich ein Bedarf für diejenigen, die kurz vor dem Renteneintritt stehen, um die Inflation auszugleichen, und Sie können diesen Bedarf anhand jeder Situation besser erklären. Sie müssen jedoch auch die Volatilität besprechen und ein ernsthaftes Gespräch über das Risiko führen.

Wenn Sie beide zustimmen, können Sie durch Hinzufügen von Krypto einen Plan erstellen, der dem Risikoprofil, den Bedürfnissen und den Zielen eines Kunden entspricht. Diese Lösung wird wahrscheinlich eine Lösung beinhalten, die sicher und einfach über die Depotbank-Plattform zu verwalten und einfach zu melden ist.

Für Umsatzzwecke und damit für ROI-Zwecke haben Sie möglicherweise die Möglichkeit, eine Projektgebühr zu erheben, nur um diesen Kunden zu helfen, Bitcoin zu kaufen und sicher zu verwahren. Wenn es sich um ein Vorsorgekonto handelt, kann es auch sinnvoll sein, für diese Kunden ein separat verwaltetes Konto (SMA) einzurichten, das in Ihr Assets under Management (AUM)-Modell passt.

Ihre Ausbildung und Ihr Wissen werden für diese Kunden äußerst wertvoll sein, ebenso wie die Festlegung von Erwartungen und Planung.

Der Krypto-Neuling

Sie werden einigen Kunden und Interessenten begegnen, die bereits begonnen haben, sich selbst mit Krypto zu beschäftigen. Wenn Sie deutlich machen, dass Sie lernen, digitale Assets in Ihre Praxis zu integrieren, werden Sie überrascht sein, wie viele Ihrer Kunden und Interessenten ihr Telefon ausbrechen, um mit ihren Coinbase- oder Gemini-Konten anzugeben.

Sie haben möglicherweise bereits Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) in einem von Ihnen verwalteten Konto oder über ihr eigenes Brokerkonto gekauft. Grayscale gehört der Digital Currency Group, der Muttergesellschaft von CoinDesk.

Zum Glück gibt es hier gute Gespräche. Was hast du gekauft? Warum hast du gekauft? Wie haben Sie die Volatilität empfunden? Die Fähigkeit, zuzuhören und einige der Argumente zu verstehen, ist wertvoll, und was macht dies jetzt zu einer Investition und nicht zu einer Spekulation für Ihren Kunden.

Es kann bis jetzt keine Strategie für ihre Bewegungen geben, was der perfekte Einstiegspunkt für Sie ist, um Ihr Wissen über Krypto mit ihrem Risikoprofil und anderen Plänen abzugleichen, um eine Strategie für ihre digitale Entwicklung zu entwickeln Vermögenswerte, die ihren Risiken, Zielen, Bedürfnissen usw. entsprechen.

Zum Beispiel zeigt Ihnen ein Kunde sein Coinbase-Konto mit mehreren verschiedenen Token im Wert von einigen tausend Dollar. Sie haben jetzt ein Projekthonorarpotenzial, das die Dokumentation von Beträgen, Grundlagen und Begründungen umfasst. Sie können dann mit Ihrem Kunden zusammenarbeiten, um einen Plan zu entwickeln, um möglicherweise eine neue Portfoliozuweisung zu erstellen, oder zu einer besser verwalteten Lösung wechseln, die Teil Ihres AUM sein könnte.

Auch hier sollten Ihre Ausbildung und Ihr Wissen sowie Ihre Fähigkeit, einen Plan zu erstellen, anstatt zu spekulieren, geschätzt werden und zu erhöhten Einnahmen über Projektgebühren oder AUM führen.

Der Krypto-Eingeborene

Dies ist der Kunde, der seit einiger Zeit in Krypto ist und mäßig oder extrem wohlhabend sein könnte – manchmal auch als „Wal“ bezeichnet. ” Der Schwerpunkt der Krypto-Ausbildung für Berater lag so sehr darauf, den Kunden zu helfen, die eine kleine Zuteilung vornehmen möchten. Mit dem Krypto-Nativen können Sie wirklich einige große neue Kunden gewinnen.

Ich habe gesehen, dass diese Kunden von einigen, die früh in Bitcoin investiert haben und eine beträchtliche Position im Verhältnis zum Rest ihres Vermögens haben, bis hin zu denen, die stark in ein paar Token investiert haben, Risikokapitalgebern oder solchen, die angefangen haben oder waren herum für den Anfang eines Protokolls, das einen Token gestartet hat.

Seit einigen Jahren waren diese Aussichten abgeneigt, einen Berater zu suchen, aus Angst, dass jemand im traditionellen Finanzwesen versuchen würde, sie von Krypto abzulenken oder die Investition überhaupt nicht zu verstehen. Die Realität ist, dass diese Wale genau wie jeder Geschäftsinhaber oder Großinvestor Hilfe von einem Finanzplaner benötigen.

Sobald Sie sich mit digitalen Assets vertraut gemacht haben, können Sie diesen Kunden auf vielfältige Weise helfen und mehr Wert zeigen als alle anderen Berater in ihrem Team.

Für diese potenziellen Kunden – und es gibt mehr als Sie denken – können Sie der Berater sein, der ihnen nicht zum Verkauf sagt, sondern der ihnen bei allen Aspekten der Finanzplanung hilft, die Sie jedem anderen Kunden anbieten. So wie Sie einem Geschäftsinhaber nicht empfehlen würden, sein Geschäft zu verkaufen oder einem frühen Gründer sein Eigenkapital zu verkaufen, um in traditionellere Vermögenswerte zu investieren, werden Sie diesen Walen auch nicht raten, etwas Ähnliches zu tun.

Sie können Fragen stellen und ein Gespräch über die Allokation im Krypto-, Risiko- und Finanzleben beginnen. Gemeinsam können Sie an der Sicherheit ihrer digitalen Assets, Einnahmen und Ausgaben sowie der Nachlassplanung arbeiten. Sie werden zum wertvollen Quarterback ihres Plans und holen bei Bedarf Anwälte und Buchhalter hinzu, um ihre Investitionen zu strukturieren.

Obwohl dies wahrscheinlich kein AUM-Wachstumsspiel ist, können Sie für diese Kunden einen robusten Projekt- oder monatlichen Servicegebührenplan erstellen, der zeigt, wie sich ihre Krypto-Assets auf ihre Ausgaben und ihren Lebensstil auswirken, und Strategien zur Bewertung von Risiken und zukünftigen Investitionen erstellen .

So werden Kunden in Zukunft wahrscheinlich aussehen, da sie über Vermögenswerte verfügen, die in verschiedenen Technologien und Formen verwahrt werden, sowie über Einkommensströme und Erträge, die aus verschiedenen Protokollen und Investitionen generiert werden.

Ihre Arbeit, um Spekulationen oder Unternehmungen zu einem strategischen Teil ihres Finanzlebens zu machen, ist für diese wachsende Anlegerklasse von unschätzbarem Wert.

Vorteile für Ihre Praxis

Die Entscheidung, Zeit und Geld in das Erlernen einer neuen Anlageklasse zu investieren, mag angesichts der relativ geringen Allokation in Kryptowährungen schwierig erscheinen. Wie wir jedoch besprochen haben, ist bei diesen drei Arten von Krypto-Clients das Potenzial, Einnahmen über Projektgebühren, Stundengebühren, Serviceverträge oder AUM zu erzielen, offensichtlich.

Indem Sie diese Arten von Investoren besser verstehen, können Sie neue Kunden hinzufügen und zusätzliche Einnahmen mit bestehenden Kunden erzielen, während Sie diese davon abhalten, die Tür zu verlassen. Am wichtigsten ist, dass Sie in der Lage sind, Wert und Beratung auf eine Weise bereitzustellen, die viel beständiger ist als nur die Anlageverwaltung. Sie werden Gespräche mit Kunden führen, die zeigen, dass Sie ihr finanzielles Leben verstehen und sich um sie kümmern.

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